私人財富管理公會主席盧彩雲回想自己在1980年代入行時，私人銀行主要為個人客戶提供傳統銀行服務，這也是Private Banking名字的由來，而行業也逐步演變成為今時今日的財富管理業。「現在，我們照顧客人的個人需要，包括他們的家人和業務，因此除了投資方面，我們需提供全面的財富管理方案。」

受惠於亞洲財富高速增長，香港財富管理業機遇處處。根據瑞銀及羅兵咸永道聯合發表的報告，於2015年，亞洲區每3日便產生1名「億萬富豪」(身家超過10億美元)，區內113名「億萬富豪」的身家超過全球總和的一半。由於富裕人士不乏屬於富一或二代，意味全面的財富管理服務需求龐大，包括財產保護、傳承、家族管治及慈善策劃等。

但機遇往往帶來挑戰，盧彩雲認為各行各業均受到創新科技發展的衝擊，財富管理業亦不例外，譬如引入機械人顧問、人工智能及虛擬實景等。「我們必須接受科技帶來的變化，追上及運用最新技術發展，譬如透過手機應用程式，幫助客戶了解瞬息萬變的市場，更有效作出投資部署。尤其年輕客戶很懂得善用科技，我們更要加強新體驗。」

「好的足球員知道球在哪裡，出色的球員能預知球未來的方向。」

根據私人財富管理公會及羅兵咸永道於2016年聯合發表的報告，香港財富管理業目前面對多項挑戰，主要包括科技及監管環境的轉變，她提醒年輕從業員要抱謙卑和開放的態度。

「好的足球員知道球在哪裡，出色的球員能預知球未來的方向。財富管理業也一樣，我們要預視監管及科技轉變，對市場構成什麼影響，更重要是將挑戰轉化成機會。」

業界面對的另一個挑戰，就是香港人才短缺，尤其是客戶經理等前台崗位。她指出，香港目前前線從業員僅約3,300人，相對區內財富創造及增長情況明顯不足，因此由46間私人銀行等成員組成的私人財富管理公會積極培育人才，包括發展優化資歷架構(ECF)、註冊私人財富管理師(CPWP)認證，以及舉辦業內關注的風險管理及合規等主題活動。此外，公會最新向政府遞交建議，為大學生提供學徒計劃，涉及前枱至後枱崗位培訓。

給年輕人的貼士

工作是要聆聽

「財富管理就是信任，要贏得客戶的信任，我們必須聆聽他們的需要，了解及協助他們達到目標。除了增進財務知識，年輕從業員要留意時事和市場資訊，有個人的見解十分重要!」

「在面試過程中，我提出的問題為了解應徵者的人際技巧，因為財富管理從業員的工作是要聆聽和提問，與客戶溝通期間，能夠有效傳遞建議和計劃。此外，我注重應徵者是否適合我們的文化、會否以客戶的利益為先，及是否對行業充滿熱誠。」