私人财富管理公会主席卢彩云回想自己在1980年代入行时，私人银行主要为个人客户提供传统银行服务，这也是Private Banking名字的由来，而行业也逐步演变成为今时今日的财富管理业。「现在，我们照顾客人的个人需要，包括他们的家人和业务，因此除了投资方面，我们需提供全面的财富管理方案。」

受惠于亚洲财富高速增长，香港财富管理业机遇处处。根据瑞银及罗兵咸永道联合发表的报告，于2015年，亚洲区每3日便产生1名「亿万富豪」(身家超过10亿美元)，区内113名「亿万富豪」的身家超过全球总和的一半。由于富裕人士不乏属于富一或二代，意味全面的财富管理服务需求庞大，包括财产保护、传承、家族管治及慈善策划等。

但机遇往往带来挑战，卢彩云认为各行各业均受到创新科技发展的冲击，财富管理业亦不例外，譬如引入机械人顾问、人工智能及虚拟实景等。「我们必须接受科技带来的变化，追上及运用最新技术发展，譬如透过手机应用程式，帮助客户了解瞬息万变的市场，更有效作出投资部署。尤其年轻客户很懂得善用科技，我们更要加强新体验。」

「好的足球员知道球在哪里，出色的球员能预知球未来的方向。」

根据私人财富管理公会及罗兵咸永道于2016年联合发表的报告，香港财富管理业目前面对多项挑战，主要包括科技及监管环境的转变，她提醒年轻从业员要抱谦卑和开放的态度。

「好的足球员知道球在哪里，出色的球员能预知球未来的方向。财富管理业也一样，我们要预视监管及科技转变，对市场构成什么影响，更重要是将挑战转化成机会。」

业界面对的另一个挑战，就是香港人才短缺，尤其是客户经理等前台岗位。她指出，香港目前前线从业员仅约3,300人，相对区内财富创造及增长情况明显不足，因此由46间私人银行等成员组成的私人财富管理公会积极培育人才，包括发展优化资历架构(ECF)、注册私人财富管理师(CPWP)认证，以及举办业内关注的风险管理及合规等主题活动。此外，公会最新向政府递交建议，为大学生提供学徒计划，涉及前枱至后枱岗位培训。

给年轻人的贴士

工作是要聆听

「财富管理就是信任，要赢得客户的信任，我们必须聆听他们的需要，了解及协助他们达到目标。除了增进财务知识，年轻从业员要留意时事和市场资讯，有个人的见解十分重要!」

「在面试过程中，我提出的问题为了解应征者的人际技巧，因为财富管理从业员的工作是要聆听和提问，与客户沟通期间，能够有效传递建议和计划。此外，我注重应征者是否适合我们的文化、会否以客户的利益为先，及是否对行业充满热诚。」